Amazon से खरीददारी, PayPal से पेमेंट…भारत को दहलाने के लिए आतंकियों ने कैसे किया इनका इस्तेमाल?

आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों पर एक स्टडी में FATF ने आतंकवाद के स्टेट स्पॉन्सर्ड को भी चिन्हित किया और कहा कि सूचना के विभिन्न सार्वजनिक रूप से उपलब्ध स्रोतों और इस रिपोर्ट में प्रतिनिधिमंडलों के इनपुट से संकेत मिलता है कि कुछ आतंकवादी संगठनों को सरकारों से वित्तीय और अन्य प्रकार का समर्थन प्राप्त होता रहा है.

FATF ने क्या कहा?

FATF ने कहा, प्रतिनिधिमंडलों ने रिपोर्ट दी है कि आतंकवादी वित्तपोषण के लिए स्टेट स्पॉन्सर्ड का उपयोग या तो धन उगाहने की तकनीक के रूप में या आतंकवादी कृत्यों में शामिल कुछ संगठनों की वित्तीय प्रबंधन रणनीति के हिस्से के रूप में किया जाता है. प्रत्यक्ष वित्तीय सहायता, रसद और सामग्री सहायता या प्रशिक्षण के प्रावधान सहित कई तरह के समर्थन की सूचना मिली है.

जून में FATF ने अप्रैल 2025 में पहलगाम आतंकी हमले की निंदा करते हुए कहा था कि वित्तीय सहायता के बिना ऐसे हमले संभव नहीं थे. उसने कहा था कि वह 200 अधिकार क्षेत्रों वाले अपने वैश्विक नेटवर्क द्वारा प्रदान किए गए मामलों को संकलित करते हुए आतंकवादी वित्तपोषण का व्यापक विश्लेषण पेश करेगा.

भारत में आतंकवादी हमले के लिए सामग्री की खरीद के लिए ई-कॉमर्स प्लेटफॉर्म के इस्तेमाल का केस स्टडी देते हुए, FATF ने कहा कि हमले में इस्तेमाल किए गए इम्प्रोवाइज्ड एक्सप्लोसिव डिवाइस का एक प्रमुख घटक एल्युमिनियम पाउडर (EPOM) Amazon के ज़रिए खरीदा गया था. इस सामग्री का इस्तेमाल विस्फोट के प्रभाव को बढ़ाने के लिए किया गया था.

फरवरी 2019 में जम्मू और कश्मीर के पुलवामा में सुरक्षा बलों के काफिले को निशाना बनाकर एक आत्मघाती हमला किया गया था, जिसमें 40 सैनिक मारे गए थे. भारत के अधिकारियों ने निष्कर्ष निकाला कि हमले की साजिश जैश-ए-मोहम्मद ने रची थी.

जांच के परिणामस्वरूप 19 व्यक्तियों पर UAPA के तहत आरोप लगाए गए, जिनमें TF से संबंधित धाराएं भी शामिल हैं. जिन लोगों पर आरोप लगाए गए उनमें आत्मघाती हमलावर सहित सात विदेशी नागरिक शामिल थे. इनकी चल और अचल संपत्तियां भी बरामद कीं.

पाकिस्तान को घेरता रहा है भारत

भारतीय अधिकारियों ने बार-बार पाकिस्तान पर आतंकवाद को लगातार समर्थन और हथियारों की खरीद के लिए फंड के इस्तेमाल का आरोप लगाया है. भारत कहता रहा है कि पाकिस्तान ने आतंकवादियों को पनाहगाह दी है. भारत का मानना ​​है कि पाकिस्तान द्वारा की गई ऐसी हरकतों के कारण उसे FATF की ग्रे लिस्ट में डाल दिया जाना चाहिए.

एफएटीएफ की रिपोर्ट में कहा गया है कि आतंकवादी ई-कॉमर्स प्लेटफार्मों और ऑनलाइन मार्केटप्लेस का दुरुपयोग कर रहे हैं और कहा गया है कि आतंकवादियों ने ऐसे प्लेटफार्मों का उपयोग हथियार, 3 डी-प्रिंटिंग सामग्री की खरीद के लिए किया है.

आतंकवादी कृत्य को वित्तपोषित करने के लिए ऑनलाइन भुगतान सेवा और वीपीएन के उपयोग पर एक केस स्टडी देते हुए, एफएटीएफ ने गोरखनाथ मंदिर में घुसपैठ की कोशिश की घटना का हवाला दिया. इसमें इस्लामिक स्टेट इन इराक एंड द लेवेंट (आईएसआईएल) की विचारधारा से प्रभावित एक व्यक्ति ने सुरक्षाकर्मियों पर हमला किया, जिसके बाद उसे गिरफ्तार कर लिया गया.

वित्तीय जांच से पता चला कि व्यक्ति ने आईएसआईएल के समर्थन में पेपाल के माध्यम से 669,841 रुपये (7,685 अमेरिकी डॉलर) विदेशी देशों में ट्रांसफर किए. अंतरराष्ट्रीय तीसरे पक्ष के लेनदेन का उपयोग किया और आईपी एड्रेस को छिपाने के लिए वीपीएन सेवाओं का उपयोग किया. उसे विदेशी स्रोत से 10,323.35 रुपये (188 अमेरिकी डॉलर) भी मिले.

जांच में और क्या मिला?

आगे की वित्तीय जांच से पता चला कि आरोपी ने इन सेवाओं को सुरक्षित करने के लिए अपने बैंक खाते के माध्यम से एक वीपीएन प्रोवाइडर को भुगतान किया था. ईमेल के माध्यम से प्राप्त आरोपी के पेपाल लेनदेन के व्यापक विश्लेषण से पता चला कि लगभग 44 लेनदेन कुल 669,841 रुपये (लगभग 7,736 अमेरिकी डॉलर) विदेशी खातों में किए गए थे. इसके अतिरिक्त, आरोपी ने पेपाल के माध्यम से एक विदेशी खाते से धन प्राप्त किया.

जांच में यह भी पता चला कि आरोपी ने विदेशी क्षेत्राधिकारों में ISIL के फॉलोअर के रूप में पहचाने जाने वाले कई व्यक्तियों को आतंकवादी गतिविधियों का समर्थन करने के लिए धन भेजा था. वित्त मंत्रालय से प्राप्त केस स्टडी में एफएटीएफ ने कहा, इन लेन-देन की संदिग्ध प्रकृति के कारण, पेपाल ने आरोपी के खाते को निलंबित कर दिया, जिससे आगे अवैध धन हस्तांतरण को रोका जा सके.

पिछले 10 वर्षों में फिनटेक कंपनियों की ओर से ऑनलाइन भुगतान सेवाओं की पेशकश में काफी वृद्धि हुई है, इसलिए आतंकवादियों द्वारा उन सेवाओं को चुनने के मामले सभी संदर्भों में देखे जा सकते हैं.